OPVCM
Investissez dans des fonds diversifiés et performants
Fonds de placement gérés par des experts offrant une diversification immédiate et une gestion professionnelle des excédents de trésorerie.
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Table des matières
Besoin d’un accompagnement ?
Nos experts vous orientent sur les supports les plus performants et les plus adaptés à votre trésorerie.
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Qu’est-ce qu’un OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) ?
Définition
Un OPCVM est un véhicule d’investissement collectif qui regroupe les capitaux de nombreux investisseurs pour les investir de manière coordonnée sur les marchés financiers. Ces fonds sont gérés par des sociétés de gestion agréées, qui pilotent leur allocation selon une stratégie définie à l’avance : prudente, équilibrée ou dynamique.
L’intérêt pour les personnes morales est de bénéficier d’un outil performant, flexible, accessible et piloté par des experts du marché.
Deux grandes familles : SICAV et FCP
SICAV (Société d’Investissement à Capital Variable) : en tant qu’investisseur, l’entreprise devient actionnaire de la SICAV. Elle détient des actions et participe indirectement aux décisions.
FCP (Fonds Commun de Placement) : l’entreprise détient une quote-part d’un portefeuille commun, sans personnalité morale propre.
Les deux véhicules offrent une gestion collective, une valorisation fréquente (quotidienne en général), une transparence accrue, et une grande liquidité (rachat possible à tout moment à la valeur liquidative).
Fonctionnement technique
Les OPCVM peuvent contenir un large éventail de classes d’actifs :
Obligations souveraines ou d’entreprise
Actions cotées (françaises, européennes, internationales)
Instruments monétaires à très court terme
Produits dérivés, en couverture ou en exposition
Ils sont notés selon leur niveau de risque (SRRI) de 1 à 7, ce qui permet à chaque entreprise de choisir en fonction de son appétence au risque et de son horizon de placement.
Qu’est-ce qu’un OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) ?
Définition
Un OPCVM est un véhicule d’investissement collectif qui regroupe les capitaux de nombreux investisseurs pour les investir de manière coordonnée sur les marchés financiers. Ces fonds sont gérés par des sociétés de gestion agréées, qui pilotent leur allocation selon une stratégie définie à l’avance : prudente, équilibrée ou dynamique.
L’intérêt pour les personnes morales est de bénéficier d’un outil performant, flexible, accessible et piloté par des experts du marché.
Deux grandes familles : SICAV et FCP
SICAV (Société d’Investissement à Capital Variable) : en tant qu’investisseur, l’entreprise devient actionnaire de la SICAV. Elle détient des actions et participe indirectement aux décisions.
FCP (Fonds Commun de Placement) : l’entreprise détient une quote-part d’un portefeuille commun, sans personnalité morale propre.
Les deux véhicules offrent une gestion collective, une valorisation fréquente (quotidienne en général), une transparence accrue, et une grande liquidité (rachat possible à tout moment à la valeur liquidative).
Fonctionnement technique
Les OPCVM peuvent contenir un large éventail de classes d’actifs :
Obligations souveraines ou d’entreprise
Actions cotées (françaises, européennes, internationales)
Instruments monétaires à très court terme
Produits dérivés, en couverture ou en exposition
Ils sont notés selon leur niveau de risque (SRRI) de 1 à 7, ce qui permet à chaque entreprise de choisir en fonction de son appétence au risque et de son horizon de placement.
Qu’est-ce qu’un OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) ?
Définition
Un OPCVM est un véhicule d’investissement collectif qui regroupe les capitaux de nombreux investisseurs pour les investir de manière coordonnée sur les marchés financiers. Ces fonds sont gérés par des sociétés de gestion agréées, qui pilotent leur allocation selon une stratégie définie à l’avance : prudente, équilibrée ou dynamique.
L’intérêt pour les personnes morales est de bénéficier d’un outil performant, flexible, accessible et piloté par des experts du marché.
Deux grandes familles : SICAV et FCP
SICAV (Société d’Investissement à Capital Variable) : en tant qu’investisseur, l’entreprise devient actionnaire de la SICAV. Elle détient des actions et participe indirectement aux décisions.
FCP (Fonds Commun de Placement) : l’entreprise détient une quote-part d’un portefeuille commun, sans personnalité morale propre.
Les deux véhicules offrent une gestion collective, une valorisation fréquente (quotidienne en général), une transparence accrue, et une grande liquidité (rachat possible à tout moment à la valeur liquidative).
Fonctionnement technique
Les OPCVM peuvent contenir un large éventail de classes d’actifs :
Obligations souveraines ou d’entreprise
Actions cotées (françaises, européennes, internationales)
Instruments monétaires à très court terme
Produits dérivés, en couverture ou en exposition
Ils sont notés selon leur niveau de risque (SRRI) de 1 à 7, ce qui permet à chaque entreprise de choisir en fonction de son appétence au risque et de son horizon de placement.
Besoin d’un accompagnement ?
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Pourquoi investir en OPCVM via une entreprise ?
Diversification immédiate et maîtrisée
L’investissement dans un OPCVM permet d’obtenir une exposition à plusieurs dizaines, voire centaines, de titres financiers. Il permet ainsi une diversification inaccessible à la plupart des entreprises si elles investissaient ligne par ligne en direct. Cela réduit fortement le risque spécifique d’un émetteur ou d’un secteur.
Accès à l’expertise des gérants professionnels
Les sociétés de gestion pilotent les OPCVM selon des scénarios macroéconomiques, des analyses sectorielles et des convictions de marché. L’entreprise bénéficie ainsi d’une allocation optimisée, sans avoir à mobiliser de ressources internes ou de connaissance avancée des marchés.
Flexibilité et variété des supports
Il existe des milliers d’OPCVM référencés en Europe, avec une grande variété de profils :
Fonds obligataires (short duration, investment grade, high yield...)
Fonds actions (pays, zones, secteurs, capitalisations)
Fonds monétaires (alternative au compte à terme)
Fonds thématiques (santé, tech, transition énergétique...)
Fonds ISR et ESG
Cela permet une construction de portefeuille fine, évolutive, personnalisée.
Suivi quotidien et valorisation simple
La plupart des OPCVM publient leur valeur liquidative quotidiennement. Cela simplifie le suivi comptable et la prise de décision pour les services financiers. Les reportings mensuels fournissent également des indicateurs utiles : volatilité, exposition géographique, notation ESG, etc.
Pourquoi investir en OPCVM via une entreprise ?
Diversification immédiate et maîtrisée
L’investissement dans un OPCVM permet d’obtenir une exposition à plusieurs dizaines, voire centaines, de titres financiers. Il permet ainsi une diversification inaccessible à la plupart des entreprises si elles investissaient ligne par ligne en direct. Cela réduit fortement le risque spécifique d’un émetteur ou d’un secteur.
Accès à l’expertise des gérants professionnels
Les sociétés de gestion pilotent les OPCVM selon des scénarios macroéconomiques, des analyses sectorielles et des convictions de marché. L’entreprise bénéficie ainsi d’une allocation optimisée, sans avoir à mobiliser de ressources internes ou de connaissance avancée des marchés.
Flexibilité et variété des supports
Il existe des milliers d’OPCVM référencés en Europe, avec une grande variété de profils :
Fonds obligataires (short duration, investment grade, high yield...)
Fonds actions (pays, zones, secteurs, capitalisations)
Fonds monétaires (alternative au compte à terme)
Fonds thématiques (santé, tech, transition énergétique...)
Fonds ISR et ESG
Cela permet une construction de portefeuille fine, évolutive, personnalisée.
Suivi quotidien et valorisation simple
La plupart des OPCVM publient leur valeur liquidative quotidiennement. Cela simplifie le suivi comptable et la prise de décision pour les services financiers. Les reportings mensuels fournissent également des indicateurs utiles : volatilité, exposition géographique, notation ESG, etc.
Pourquoi investir en OPCVM via une entreprise ?
Diversification immédiate et maîtrisée
L’investissement dans un OPCVM permet d’obtenir une exposition à plusieurs dizaines, voire centaines, de titres financiers. Il permet ainsi une diversification inaccessible à la plupart des entreprises si elles investissaient ligne par ligne en direct. Cela réduit fortement le risque spécifique d’un émetteur ou d’un secteur.
Accès à l’expertise des gérants professionnels
Les sociétés de gestion pilotent les OPCVM selon des scénarios macroéconomiques, des analyses sectorielles et des convictions de marché. L’entreprise bénéficie ainsi d’une allocation optimisée, sans avoir à mobiliser de ressources internes ou de connaissance avancée des marchés.
Flexibilité et variété des supports
Il existe des milliers d’OPCVM référencés en Europe, avec une grande variété de profils :
Fonds obligataires (short duration, investment grade, high yield...)
Fonds actions (pays, zones, secteurs, capitalisations)
Fonds monétaires (alternative au compte à terme)
Fonds thématiques (santé, tech, transition énergétique...)
Fonds ISR et ESG
Cela permet une construction de portefeuille fine, évolutive, personnalisée.
Suivi quotidien et valorisation simple
La plupart des OPCVM publient leur valeur liquidative quotidiennement. Cela simplifie le suivi comptable et la prise de décision pour les services financiers. Les reportings mensuels fournissent également des indicateurs utiles : volatilité, exposition géographique, notation ESG, etc.
Besoin d’un accompagnement ?
Nos experts vous orientent sur les supports les plus performants et les plus adaptés à votre trésorerie.
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Typologies d’OPCVM adaptés aux personnes morales
Fonds monétaires
Risque : très faible
Durée recommandée : quelques jours à 6 mois
Objectif : sécuriser une poche de trésorerie courte
Exemples : Amundi Tréso, Groupama Entreprises, etc.
Fonds obligataires
Risque : faible à modéré
Durée recommandée : 1 à 5 ans
Objectif : rendement régulier supérieur à celui du monétaire
Typologies : court terme, taux variable, obligations d’entreprises, émergentes, etc.
Fonds diversifiés ou flexibles
Allocation mixte : 30 à 70 % d’actions, reste en obligataire ou monétaire
Objectif : équilibrer rendement et volatilité
Avantage : flexibilité tactique en fonction des marchés
Fonds actions
Risque : plus élevé
Durée recommandée : 5 à 10 ans
Stratégie : croissance, value, thématique, géographique
Objectif : valorisation du capital sur le long terme
Fonds ISR (Investissement Socialement Responsable)
De plus en plus d’OPCVM intègrent des critères ESG (environnement, social, gouvernance) dans leur processus de gestion.
Certains fonds vont plus loin avec un label ISR, Greenfin ou Finansol. Ces supports sont particulièrement prisés par les fondations, associations ou entreprises soucieuses de leur impact.
Typologies d’OPCVM adaptés aux personnes morales
Fonds monétaires
Risque : très faible
Durée recommandée : quelques jours à 6 mois
Objectif : sécuriser une poche de trésorerie courte
Exemples : Amundi Tréso, Groupama Entreprises, etc.
Fonds obligataires
Risque : faible à modéré
Durée recommandée : 1 à 5 ans
Objectif : rendement régulier supérieur à celui du monétaire
Typologies : court terme, taux variable, obligations d’entreprises, émergentes, etc.
Fonds diversifiés ou flexibles
Allocation mixte : 30 à 70 % d’actions, reste en obligataire ou monétaire
Objectif : équilibrer rendement et volatilité
Avantage : flexibilité tactique en fonction des marchés
Fonds actions
Risque : plus élevé
Durée recommandée : 5 à 10 ans
Stratégie : croissance, value, thématique, géographique
Objectif : valorisation du capital sur le long terme
Fonds ISR (Investissement Socialement Responsable)
De plus en plus d’OPCVM intègrent des critères ESG (environnement, social, gouvernance) dans leur processus de gestion.
Certains fonds vont plus loin avec un label ISR, Greenfin ou Finansol. Ces supports sont particulièrement prisés par les fondations, associations ou entreprises soucieuses de leur impact.
Typologies d’OPCVM adaptés aux personnes morales
Fonds monétaires
Risque : très faible
Durée recommandée : quelques jours à 6 mois
Objectif : sécuriser une poche de trésorerie courte
Exemples : Amundi Tréso, Groupama Entreprises, etc.
Fonds obligataires
Risque : faible à modéré
Durée recommandée : 1 à 5 ans
Objectif : rendement régulier supérieur à celui du monétaire
Typologies : court terme, taux variable, obligations d’entreprises, émergentes, etc.
Fonds diversifiés ou flexibles
Allocation mixte : 30 à 70 % d’actions, reste en obligataire ou monétaire
Objectif : équilibrer rendement et volatilité
Avantage : flexibilité tactique en fonction des marchés
Fonds actions
Risque : plus élevé
Durée recommandée : 5 à 10 ans
Stratégie : croissance, value, thématique, géographique
Objectif : valorisation du capital sur le long terme
Fonds ISR (Investissement Socialement Responsable)
De plus en plus d’OPCVM intègrent des critères ESG (environnement, social, gouvernance) dans leur processus de gestion.
Certains fonds vont plus loin avec un label ISR, Greenfin ou Finansol. Ces supports sont particulièrement prisés par les fondations, associations ou entreprises soucieuses de leur impact.
Comparatif OPCVM vs autres placements
Critères | OPCVM | DAT | CTO | SCPI/SCI | Contrat de capitalisation |
Risque | Faible à élevé | Très faible | Modéré à élevé | Faible à modéré | Faible à modéré |
Rendement espéré | 1 à 8 % | 2 à 3 % | Variable | 4 à 6 % | 2 à 6 % |
Liquidité | Quotidienne | À l’échéance | Variable | Faible | Moyenne |
Horizon | Court à long terme | Court terme | Variable | Moyen à long terme | Moyen à long terme |
Comparatif OPCVM vs autres placements
Critères | OPCVM | DAT | CTO | SCPI/SCI | Contrat de capitalisation |
Risque | Faible à élevé | Très faible | Modéré à élevé | Faible à modéré | Faible à modéré |
Rendement espéré | 1 à 8 % | 2 à 3 % | Variable | 4 à 6 % | 2 à 6 % |
Liquidité | Quotidienne | À l’échéance | Variable | Faible | Moyenne |
Horizon | Court à long terme | Court terme | Variable | Moyen à long terme | Moyen à long terme |
Comparatif OPCVM vs autres placements
Critères | OPCVM | DAT | CTO | SCPI/SCI | Contrat de capitalisation |
Risque | Faible à élevé | Très faible | Modéré à élevé | Faible à modéré | Faible à modéré |
Rendement espéré | 1 à 8 % | 2 à 3 % | Variable | 4 à 6 % | 2 à 6 % |
Liquidité | Quotidienne | À l’échéance | Variable | Faible | Moyenne |
Horizon | Court à long terme | Court terme | Variable | Moyen à long terme | Moyen à long terme |
Besoin d’un accompagnement ?
Nos experts vous orientent sur les supports les plus performants et les plus adaptés à votre trésorerie.
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Points d’attention avant d’investir en OPCVM
Lire attentivement les documents réglementaires
Chaque OPCVM dispose d’un DIC (Document d’Information Clé) et d’un prospectus. Ces documents précisent : stratégie, frais, volatilité, SRRI, objectifs de gestion, exposition géographique, etc.
Frais de gestion intégrés
Les OPCVM intègrent des frais de gestion annuels dans leur valeur liquidative. Ils varient en fonction du type de fonds (0,10 % pour un monétaire, jusqu’à 2 % pour un fonds actions thématique). Ces frais doivent être mis en perspective avec la performance historique et attendue.
Choix de l’horizon selon le profil de risque
Il est essentiel de choisir des supports adaptés à la durée de placement.
Monétaire : horizon 0-6 mois
Obligataire : 1-3 ans
Actions : >5 ans
Diversifié : 2-4 ans
Pour quels profils d’entreprises ?
Les OPCVM sont recommandés pour :
PME et ETI avec une gestion active de leur excédent de trésorerie
Associations ou fondations souhaitant une gestion pilotée avec critères ISR
Holdings patrimoniales recherchant une poche d’exposition aux marchés financiers
Institutions publiques ou parapubliques en quête de diversification
Points d’attention avant d’investir en OPCVM
Lire attentivement les documents réglementaires
Chaque OPCVM dispose d’un DIC (Document d’Information Clé) et d’un prospectus. Ces documents précisent : stratégie, frais, volatilité, SRRI, objectifs de gestion, exposition géographique, etc.
Frais de gestion intégrés
Les OPCVM intègrent des frais de gestion annuels dans leur valeur liquidative. Ils varient en fonction du type de fonds (0,10 % pour un monétaire, jusqu’à 2 % pour un fonds actions thématique). Ces frais doivent être mis en perspective avec la performance historique et attendue.
Choix de l’horizon selon le profil de risque
Il est essentiel de choisir des supports adaptés à la durée de placement.
Monétaire : horizon 0-6 mois
Obligataire : 1-3 ans
Actions : >5 ans
Diversifié : 2-4 ans
Pour quels profils d’entreprises ?
Les OPCVM sont recommandés pour :
PME et ETI avec une gestion active de leur excédent de trésorerie
Associations ou fondations souhaitant une gestion pilotée avec critères ISR
Holdings patrimoniales recherchant une poche d’exposition aux marchés financiers
Institutions publiques ou parapubliques en quête de diversification
Points d’attention avant d’investir en OPCVM
Lire attentivement les documents réglementaires
Chaque OPCVM dispose d’un DIC (Document d’Information Clé) et d’un prospectus. Ces documents précisent : stratégie, frais, volatilité, SRRI, objectifs de gestion, exposition géographique, etc.
Frais de gestion intégrés
Les OPCVM intègrent des frais de gestion annuels dans leur valeur liquidative. Ils varient en fonction du type de fonds (0,10 % pour un monétaire, jusqu’à 2 % pour un fonds actions thématique). Ces frais doivent être mis en perspective avec la performance historique et attendue.
Choix de l’horizon selon le profil de risque
Il est essentiel de choisir des supports adaptés à la durée de placement.
Monétaire : horizon 0-6 mois
Obligataire : 1-3 ans
Actions : >5 ans
Diversifié : 2-4 ans
Pour quels profils d’entreprises ?
Les OPCVM sont recommandés pour :
PME et ETI avec une gestion active de leur excédent de trésorerie
Associations ou fondations souhaitant une gestion pilotée avec critères ISR
Holdings patrimoniales recherchant une poche d’exposition aux marchés financiers
Institutions publiques ou parapubliques en quête de diversification
Quelle est la différence entre OPCVM et ETF ?
Un ETF est un fonds indiciel coté, qui réplique un indice de marché. Un OPCVM peut être géré activement ou passivement, mais il n’est pas toujours coté en bourse.
Quelle est la différence entre OPCVM et ETF ?
Un ETF est un fonds indiciel coté, qui réplique un indice de marché. Un OPCVM peut être géré activement ou passivement, mais il n’est pas toujours coté en bourse.
Quelle est la différence entre OPCVM et ETF ?
Un ETF est un fonds indiciel coté, qui réplique un indice de marché. Un OPCVM peut être géré activement ou passivement, mais il n’est pas toujours coté en bourse.
Peut-on loger un OPCVM dans un contrat de capitalisation ?
Peut-on loger un OPCVM dans un contrat de capitalisation ?
Peut-on loger un OPCVM dans un contrat de capitalisation ?
Y a-t-il des frais cachés ?
Y a-t-il des frais cachés ?
Y a-t-il des frais cachés ?
Est-ce adapté à une petite entreprise ?
Est-ce adapté à une petite entreprise ?
Est-ce adapté à une petite entreprise ?
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