Pandat, le partenaire trésorerie des holdings patrimoniales
Pandat, le partenaire trésorerie des holdings patrimoniales
Votre holding centralise des dividendes, des plus-values, ou du cash en attente d’opportunité. Plutôt que de laisser ces montants dormir, vous pouvez les placer intelligemment, de façon souple et fiscalement efficace. Pandat vous aide à structurer une stratégie alignée avec vos objectifs patrimoniaux, sans alourdir votre gestion.
Votre holding centralise des dividendes, des plus-values, ou du cash en attente d’opportunité. Plutôt que de laisser ces montants dormir, vous pouvez les placer intelligemment, de façon souple et fiscalement efficace. Pandat vous aide à structurer une stratégie alignée avec vos objectifs patrimoniaux, sans alourdir votre gestion.
Pandat, le partenaire trésorerie des holdings patrimoniales
Table des matières
Besoin d’un accompagnement ?
Nos experts vous orientent sur les supports les plus performants et les plus adaptés à votre trésorerie.
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Nos experts vous orientent sur les supports les plus performants et les plus adaptés à votre trésorerie.
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Nos experts vous orientent sur les supports les plus performants et les plus adaptés à votre trésorerie.
Les enjeux trésorerie pour votre holding patrimoniale
Votre structure pensée pour piloter votre capital
Votre holding joue un rôle central : regroupement de participations, gestion de flux intragroupe, pilotage de la gouvernance ou transmission. Vous avez besoin de solutions souples, lisibles et compatibles avec vos objectifs patrimoniaux.
Une trésorerie parfois importante et peu mobilisée
Dividendes encaissés, cessions récentes, remboursements d’avances… Vous disposez peut-être d’une trésorerie importante, en attente d’affectation. Plutôt que de la laisser dormir, vous pouvez la valoriser à court ou moyen terme, sans rigidité.
Aligner souplesse, rendement et disponibilité
Votre priorité : faire travailler vos excédents sans immobiliser vos marges de manœuvre. Pandat vous aide à concilier performance, disponibilité et maîtrise fiscale — sans alourdir la gestion.
Les enjeux trésorerie pour votre holding patrimoniale
Votre structure pensée pour piloter votre capital
Votre holding joue un rôle central : regroupement de participations, gestion de flux intragroupe, pilotage de la gouvernance ou transmission. Vous avez besoin de solutions souples, lisibles et compatibles avec vos objectifs patrimoniaux.
Une trésorerie parfois importante et peu mobilisée
Dividendes encaissés, cessions récentes, remboursements d’avances… Vous disposez peut-être d’une trésorerie importante, en attente d’affectation. Plutôt que de la laisser dormir, vous pouvez la valoriser à court ou moyen terme, sans rigidité.
Aligner souplesse, rendement et disponibilité
Votre priorité : faire travailler vos excédents sans immobiliser vos marges de manœuvre. Pandat vous aide à concilier performance, disponibilité et maîtrise fiscale — sans alourdir la gestion.
Les enjeux trésorerie pour votre holding patrimoniale
Votre structure pensée pour piloter votre capital
Votre holding joue un rôle central : regroupement de participations, gestion de flux intragroupe, pilotage de la gouvernance ou transmission. Vous avez besoin de solutions souples, lisibles et compatibles avec vos objectifs patrimoniaux.
Une trésorerie parfois importante et peu mobilisée
Dividendes encaissés, cessions récentes, remboursements d’avances… Vous disposez peut-être d’une trésorerie importante, en attente d’affectation. Plutôt que de la laisser dormir, vous pouvez la valoriser à court ou moyen terme, sans rigidité.
Aligner souplesse, rendement et disponibilité
Votre priorité : faire travailler vos excédents sans immobiliser vos marges de manœuvre. Pandat vous aide à concilier performance, disponibilité et maîtrise fiscale — sans alourdir la gestion.
Quels placements pour une holding patrimoniale ?
Solutions liquides et conservatrices
Comptes à terme : visibilité sur la durée et le taux, avec possibilités de renouvellement. Idéal pour gérer les besoins prévisibles de liquidité.
Livret bancaire négocié : souplesse et accès rapide, idéal pour trésorerie d’attente ou pour construire une poche court terme disponible à tout moment.
OPCVM monétaires : produits ultra-liquides et réglementés, utilisés pour sécuriser tout en apportant un rendement modeste.
Instruments dynamiques et fiscalement pertinents
Contrat de capitalisation personne morale : fiscalité attractive, supports variés, gestion pilotée ou libre. L’un des produits phares pour les holdings soumises à l’IS.
Produits structurés : barrières protectrices, rendement cible. Outils sur mesure permettant de capter de la performance sans exposer entièrement le capital.
Fonds obligataires et diversifiés : placement moyen-long terme avec maîtrise du risque, particulièrement adaptés pour les poches stratégiques du portefeuille.
SCPI et SCI en capitalisation : pour une exposition immobilière sans gestion opérationnelle. Offre une diversification solide.
Stratégie personnalisée avec Pandat
Nos experts analysent vos besoins, votre horizon, votre fiscalité et vos contraintes juridiques pour bâtir une stratégie adaptée, scalable et argumentée. Nous prenons en compte la nature de votre trésorerie (affectée, structurelle ou ponctuelle), et pouvons simuler différents scénarios pour valider les options les plus pertinentes avec vos conseils.
Quels placements pour une holding patrimoniale ?
Solutions liquides et conservatrices
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Livret bancaire négocié : souplesse et accès rapide, idéal pour trésorerie d’attente ou pour construire une poche court terme disponible à tout moment.
OPCVM monétaires : produits ultra-liquides et réglementés, utilisés pour sécuriser tout en apportant un rendement modeste.
Instruments dynamiques et fiscalement pertinents
Contrat de capitalisation personne morale : fiscalité attractive, supports variés, gestion pilotée ou libre. L’un des produits phares pour les holdings soumises à l’IS.
Produits structurés : barrières protectrices, rendement cible. Outils sur mesure permettant de capter de la performance sans exposer entièrement le capital.
Fonds obligataires et diversifiés : placement moyen-long terme avec maîtrise du risque, particulièrement adaptés pour les poches stratégiques du portefeuille.
SCPI et SCI en capitalisation : pour une exposition immobilière sans gestion opérationnelle. Offre une diversification solide.
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Quels placements pour une holding patrimoniale ?
Solutions liquides et conservatrices
Comptes à terme : visibilité sur la durée et le taux, avec possibilités de renouvellement. Idéal pour gérer les besoins prévisibles de liquidité.
Livret bancaire négocié : souplesse et accès rapide, idéal pour trésorerie d’attente ou pour construire une poche court terme disponible à tout moment.
OPCVM monétaires : produits ultra-liquides et réglementés, utilisés pour sécuriser tout en apportant un rendement modeste.
Instruments dynamiques et fiscalement pertinents
Contrat de capitalisation personne morale : fiscalité attractive, supports variés, gestion pilotée ou libre. L’un des produits phares pour les holdings soumises à l’IS.
Produits structurés : barrières protectrices, rendement cible. Outils sur mesure permettant de capter de la performance sans exposer entièrement le capital.
Fonds obligataires et diversifiés : placement moyen-long terme avec maîtrise du risque, particulièrement adaptés pour les poches stratégiques du portefeuille.
SCPI et SCI en capitalisation : pour une exposition immobilière sans gestion opérationnelle. Offre une diversification solide.
Stratégie personnalisée avec Pandat
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Pourquoi une holding fait appel à Pandat ?
Un accès à plus de 150 partenaires
Banques privées, assureurs, sociétés de gestion… Pandat travaille en architecture ouverte pour sélectionner les meilleures solutions du marché. Vous accédez à des produits adaptés à votre profil, que vous soyez une holding familiale ou un holding de groupe.
Un accompagnement 100 % sur mesure
Pas de solutions toutes faites. Nous analysons votre structure, simulons les options possibles et échangeons avec vos interlocuteurs juridiques ou comptables. Vous recevez des supports clairs pour décider sereinement.
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Exemples concrets de holdings accompagnées
Les rendements indiqués reflètent les conditions du marché au moment de chaque mise en œuvre.
Holding familiale en phase de transmission, 3 M€ placés (2023)
Objectif : capitaliser des dividendes pour financer un futur rachat
Solution : contrat de capitalisation + OPCVM obligataires
Résultat : rendement net cible de 4,1 %, cadre fiscal optimisé
Holding de participation d’une PME (2023)
Objectif : valoriser une trésorerie non mobilisée
Solution : DAT échelonnés + structuré à capital garanti
Résultat : 3,5 % net obtenu, avec visibilité et sécurité
Holding de groupe familial (2022)
Objectif : diversifier sur le long terme sans alourdir la gestion
Solution : contrat de capitalisation multi-supports + SCPI
Résultat : allocation stable sur 5 ans, gestion allégée
Holding à gouvernance familiale active (2024)
Objectif : lisser la performance d’une poche excédentaire
Solution : produits structurés à protection renforcée + fonds ISR
Résultat : vision claire des performances
Exemples concrets de holdings accompagnées
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Objectif : lisser la performance d’une poche excédentaire
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Holding familiale en phase de transmission, 3 M€ placés (2023)
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Résultat : rendement net cible de 4,1 %, cadre fiscal optimisé
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Résultat : 3,5 % net obtenu, avec visibilité et sécurité
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Résultat : allocation stable sur 5 ans, gestion allégée
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Parlez à un expert Pandat
Un bilan gratuit de votre situation
Nous vous proposons une analyse de votre trésorerie actuelle et un benchmark sur les conditions du marché et des solutions de placement les plus adaptées.
Une solution adaptée à votre structure
Notre accompagnement prend en compte vos objectifs patrimoniaux, votre horizon d’investissement et votre profil de risque. Nous adaptons les supports proposés en fonction de vos préférences sectorielles, de votre besoin de disponibilité ou de votre politique de gouvernance.
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Une holding peut-elle souscrire un contrat de capitalisation ?
Oui, c’est l’un des placements les plus pertinents pour une holding soumise à l’IS. Il combine flexibilité, fiscalité avantageuse et diversité de supports.
Une holding peut-elle souscrire un contrat de capitalisation ?
Oui, c’est l’un des placements les plus pertinents pour une holding soumise à l’IS. Il combine flexibilité, fiscalité avantageuse et diversité de supports.
Une holding peut-elle souscrire un contrat de capitalisation ?
Oui, c’est l’un des placements les plus pertinents pour une holding soumise à l’IS. Il combine flexibilité, fiscalité avantageuse et diversité de supports.
Quel horizon de placement est recommandé ?
Quel horizon de placement est recommandé ?
Quel horizon de placement est recommandé ?
Une holding peut-elle diversifier son portefeuille ?
Une holding peut-elle diversifier son portefeuille ?
Une holding peut-elle diversifier son portefeuille ?
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