Faites de vos réserves financières un moteur de performance durable Pandat
Faites de vos réserves financières un moteur de performance durable Pandat
Vos réserves financières doivent être gérées avec rigueur, dans un cadre réglementaire strict. Pandat vous aide à structurer des placements sur mesure, conformes à vos contraintes et efficaces sur le long terme, sans complexifier vos process.
Vos réserves financières doivent être gérées avec rigueur, dans un cadre réglementaire strict. Pandat vous aide à structurer des placements sur mesure, conformes à vos contraintes et efficaces sur le long terme, sans complexifier vos process.
Faites de vos réserves financières un moteur de performance durable Pandat
Table des matières
Besoin d’un accompagnement ?
Nos experts vous orientent sur les supports les plus performants et les plus adaptés à votre trésorerie.
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Les enjeux spécifiques des acteurs institutionnels
Vous gérez des montants élevés, sous haute vigilance
Les institutions gèrent des montants significatifs, souvent issus de cotisations,de fonds de tiers, de fonds propres ou d'engagements réglementaires. Le pilotage de ces flux exige des solutions robustes, éprouvées, encadrées par un haut niveau de conformité.
Fonds propres, cotisations, provisions… Vous gérez des montants importants, à placer avec rigueur. Chaque décision doit être traçable, justifiable, et compatible avec vos outils de reporting.
Vos contraintes réglementaires dictent le cadre
Solvabilité II, contraintes internes, directives sectorielles… Vos placements doivent répondre à des critères stricts de conformité, de gouvernance et de valorisation. L’enjeu : rester performant sans sortir du cadre.
Pandat, un partenaire aligné avec vos exigences
Pandat est un conseil indépendant, pas un distributeur. Nous construisons avec vous des allocations conformes à vos règles et objectifs, pour piloter vos réserves avec clarté et efficacité.
Les enjeux spécifiques des acteurs institutionnels
Vous gérez des montants élevés, sous haute vigilance
Les institutions gèrent des montants significatifs, souvent issus de cotisations,de fonds de tiers, de fonds propres ou d'engagements réglementaires. Le pilotage de ces flux exige des solutions robustes, éprouvées, encadrées par un haut niveau de conformité.
Fonds propres, cotisations, provisions… Vous gérez des montants importants, à placer avec rigueur. Chaque décision doit être traçable, justifiable, et compatible avec vos outils de reporting.
Vos contraintes réglementaires dictent le cadre
Solvabilité II, contraintes internes, directives sectorielles… Vos placements doivent répondre à des critères stricts de conformité, de gouvernance et de valorisation. L’enjeu : rester performant sans sortir du cadre.
Pandat, un partenaire aligné avec vos exigences
Pandat est un conseil indépendant, pas un distributeur. Nous construisons avec vous des allocations conformes à vos règles et objectifs, pour piloter vos réserves avec clarté et efficacité.
Les enjeux spécifiques des acteurs institutionnels
Vous gérez des montants élevés, sous haute vigilance
Les institutions gèrent des montants significatifs, souvent issus de cotisations,de fonds de tiers, de fonds propres ou d'engagements réglementaires. Le pilotage de ces flux exige des solutions robustes, éprouvées, encadrées par un haut niveau de conformité.
Fonds propres, cotisations, provisions… Vous gérez des montants importants, à placer avec rigueur. Chaque décision doit être traçable, justifiable, et compatible avec vos outils de reporting.
Vos contraintes réglementaires dictent le cadre
Solvabilité II, contraintes internes, directives sectorielles… Vos placements doivent répondre à des critères stricts de conformité, de gouvernance et de valorisation. L’enjeu : rester performant sans sortir du cadre.
Pandat, un partenaire aligné avec vos exigences
Pandat est un conseil indépendant, pas un distributeur. Nous construisons avec vous des allocations conformes à vos règles et objectifs, pour piloter vos réserves avec clarté et efficacité.
Quelles solutions pour les investisseurs institutionnels ?
Constitution d’allocations financières segmentées
En fonction de votre cahier des charges, Pandat vous accompagne dans la structuration de votre stratégie de placement en définissant des poches par horizon / objectif d'investissement distinctes.
Des supports sélectionnés pour votre profil institutionnel
Nous sélectionnons des supports conçus pour les institutionnels : traçables, conformes, valorisables. Vous accédez à une offre ouverte, filtrée selon vos contraintes.
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En fonction de votre cahier des charges, Pandat vous accompagne dans la structuration de votre stratégie de placement en définissant des poches par horizon / objectif d'investissement distinctes.
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Quelles solutions pour les investisseurs institutionnels ?
Constitution d’allocations financières segmentées
En fonction de votre cahier des charges, Pandat vous accompagne dans la structuration de votre stratégie de placement en définissant des poches par horizon / objectif d'investissement distinctes.
Des supports sélectionnés pour votre profil institutionnel
Nous sélectionnons des supports conçus pour les institutionnels : traçables, conformes, valorisables. Vous accédez à une offre ouverte, filtrée selon vos contraintes.
Besoin d’un accompagnement ?
Nos experts vous orientent sur les supports les plus performants et les plus adaptés à votre trésorerie.
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L’expertise Pandat au service des investisseurs institutionnels
Une solide expérience auprès d’acteurs de référence
Pandat collabore avec des assureurs mutualistes, des institutions de prévoyance, des caisses de retraite, des mutuelles professionnelles et des sociétés de gestion. Cette expérience nous permet de vous apporter des réponses claires et adaptées.
Une approche multi-produits et multi-partenaire
Avec plus de 150 établissements référencés (banques, assureurs, sociétés de gestion), Pandat propose une couverture complète des classes d’actifs, tout en respectant vos contraintes en matière de gouvernance, de liquidité, ou d’allocation stratégique.
Accompagnement stratégique et opérationnel
Pandat intervient à toutes les étapes : définition stratégique, sélection, négociation, contractualisation et arbitrage. Notre valeur ajoutée réside dans notre capacité à agir comme un prolongement de votre direction financière ou de vos comités d’investissement.
L’expertise Pandat au service des investisseurs institutionnels
Une solide expérience auprès d’acteurs de référence
Pandat collabore avec des assureurs mutualistes, des institutions de prévoyance, des caisses de retraite, des mutuelles professionnelles et des sociétés de gestion. Cette expérience nous permet de vous apporter des réponses claires et adaptées.
Une approche multi-produits et multi-partenaire
Avec plus de 150 établissements référencés (banques, assureurs, sociétés de gestion), Pandat propose une couverture complète des classes d’actifs, tout en respectant vos contraintes en matière de gouvernance, de liquidité, ou d’allocation stratégique.
Accompagnement stratégique et opérationnel
Pandat intervient à toutes les étapes : définition stratégique, sélection, négociation, contractualisation et arbitrage. Notre valeur ajoutée réside dans notre capacité à agir comme un prolongement de votre direction financière ou de vos comités d’investissement.
L’expertise Pandat au service des investisseurs institutionnels
Une solide expérience auprès d’acteurs de référence
Pandat collabore avec des assureurs mutualistes, des institutions de prévoyance, des caisses de retraite, des mutuelles professionnelles et des sociétés de gestion. Cette expérience nous permet de vous apporter des réponses claires et adaptées.
Une approche multi-produits et multi-partenaire
Avec plus de 150 établissements référencés (banques, assureurs, sociétés de gestion), Pandat propose une couverture complète des classes d’actifs, tout en respectant vos contraintes en matière de gouvernance, de liquidité, ou d’allocation stratégique.
Accompagnement stratégique et opérationnel
Pandat intervient à toutes les étapes : définition stratégique, sélection, négociation, contractualisation et arbitrage. Notre valeur ajoutée réside dans notre capacité à agir comme un prolongement de votre direction financière ou de vos comités d’investissement.
Exemples d'accompagnements institutionnels réussis
Les rendements indiqués reflètent les conditions du marché au moment de chaque mise en œuvre.
Caisse de retraite avec 30 M€ de réserves à allouer (2023)
Contexte : une caisse de retraite disposait de 30 M€ de réserves à sécuriser dans un cadre prudentiel strict.
Objectif : préserver le capital tout en améliorant la rentabilité du fonds.
Solution : combinaison d’obligations privées, de contrats de capitalisation institutionnels et d’une poche SCPI diversifiée.
Résultat : rendement cible de 4,2 %, allocation conforme à la stratégie de long terme, liquidité maîtrisée.
Mutuelle santé souhaitant dynamiser ses fonds propres (2024)
Contexte : une mutuelle souhaitait valoriser ses fonds propres sans prendre de risque en capital.
Objectif : générer un rendement complémentaire dans un cadre réglementaire contraint.
Solution : allocation de produits structurés à capital garanti et de fonds obligataires ISR.
Résultat : performance nette supérieure à 3,5 %, avec reporting renforcé et conformité assurée.
Société de gestion avec besoin de support complémentaire sur mandat (2023)
Contexte : un gérant cherchait à élargir son offre pour ses clients institutionnels.
Objectif : construire une offre de diversification robuste et différenciante.
Solution : sélection sur mesure d’OPCI, SCPI institutionnelles et fonds à échéance.
Résultat : enrichissement de la gamme, meilleure lisibilité commerciale, performance pilotée.
Exemples d'accompagnements institutionnels réussis
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Caisse de retraite avec 30 M€ de réserves à allouer (2023)
Contexte : une caisse de retraite disposait de 30 M€ de réserves à sécuriser dans un cadre prudentiel strict.
Objectif : préserver le capital tout en améliorant la rentabilité du fonds.
Solution : combinaison d’obligations privées, de contrats de capitalisation institutionnels et d’une poche SCPI diversifiée.
Résultat : rendement cible de 4,2 %, allocation conforme à la stratégie de long terme, liquidité maîtrisée.
Mutuelle santé souhaitant dynamiser ses fonds propres (2024)
Contexte : une mutuelle souhaitait valoriser ses fonds propres sans prendre de risque en capital.
Objectif : générer un rendement complémentaire dans un cadre réglementaire contraint.
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Résultat : performance nette supérieure à 3,5 %, avec reporting renforcé et conformité assurée.
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Objectif : construire une offre de diversification robuste et différenciante.
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Résultat : enrichissement de la gamme, meilleure lisibilité commerciale, performance pilotée.
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Caisse de retraite avec 30 M€ de réserves à allouer (2023)
Contexte : une caisse de retraite disposait de 30 M€ de réserves à sécuriser dans un cadre prudentiel strict.
Objectif : préserver le capital tout en améliorant la rentabilité du fonds.
Solution : combinaison d’obligations privées, de contrats de capitalisation institutionnels et d’une poche SCPI diversifiée.
Résultat : rendement cible de 4,2 %, allocation conforme à la stratégie de long terme, liquidité maîtrisée.
Mutuelle santé souhaitant dynamiser ses fonds propres (2024)
Contexte : une mutuelle souhaitait valoriser ses fonds propres sans prendre de risque en capital.
Objectif : générer un rendement complémentaire dans un cadre réglementaire contraint.
Solution : allocation de produits structurés à capital garanti et de fonds obligataires ISR.
Résultat : performance nette supérieure à 3,5 %, avec reporting renforcé et conformité assurée.
Société de gestion avec besoin de support complémentaire sur mandat (2023)
Contexte : un gérant cherchait à élargir son offre pour ses clients institutionnels.
Objectif : construire une offre de diversification robuste et différenciante.
Solution : sélection sur mesure d’OPCI, SCPI institutionnelles et fonds à échéance.
Résultat : enrichissement de la gamme, meilleure lisibilité commerciale, performance pilotée.
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Pourquoi choisir Pandat pour votre structure institutionnelle ?
Une approche rigoureuse alignée sur vos standards
Nos méthodes répondent aux exigences institutionnelles : analyse rigoureuse, traçabilité, documentation complète. Chaque solution est validable en comité et intégrable à vos processus.
Un réseau actif pour capter les meilleures opportunités
Avec plus de 150 partenaires, nous comparons en continu le marché pour vous proposer des solutions ciblées, filtrées et toujours à jour.
Un accompagnement stratégique et opérationnelle
Pandat agit comme un prolongement de votre direction financière, avec une vision stratégique, des outils opérationnels et un suivi rigoureux. Un seul interlocuteur pour conjuguer rendement, conformité et gouvernance.
Pourquoi choisir Pandat pour votre structure institutionnelle ?
Une approche rigoureuse alignée sur vos standards
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Un accompagnement stratégique et opérationnelle
Pandat agit comme un prolongement de votre direction financière, avec une vision stratégique, des outils opérationnels et un suivi rigoureux. Un seul interlocuteur pour conjuguer rendement, conformité et gouvernance.
Pourquoi choisir Pandat pour votre structure institutionnelle ?
Une approche rigoureuse alignée sur vos standards
Nos méthodes répondent aux exigences institutionnelles : analyse rigoureuse, traçabilité, documentation complète. Chaque solution est validable en comité et intégrable à vos processus.
Un réseau actif pour capter les meilleures opportunités
Avec plus de 150 partenaires, nous comparons en continu le marché pour vous proposer des solutions ciblées, filtrées et toujours à jour.
Un accompagnement stratégique et opérationnelle
Pandat agit comme un prolongement de votre direction financière, avec une vision stratégique, des outils opérationnels et un suivi rigoureux. Un seul interlocuteur pour conjuguer rendement, conformité et gouvernance.
Quels types d'institutionnels peuvent travailler avec Pandat ?
Mutuelles, institutions de prévoyance, banques, assureurs, sociétés de gestion, caisses de retraite… tout acteur soumis à des exigences de gestion financière structurée.
Quels types d'institutionnels peuvent travailler avec Pandat ?
Mutuelles, institutions de prévoyance, banques, assureurs, sociétés de gestion, caisses de retraite… tout acteur soumis à des exigences de gestion financière structurée.
Quels types d'institutionnels peuvent travailler avec Pandat ?
Mutuelles, institutions de prévoyance, banques, assureurs, sociétés de gestion, caisses de retraite… tout acteur soumis à des exigences de gestion financière structurée.
Pandat est-il compatible avec une gouvernance complexe ?
Pandat est-il compatible avec une gouvernance complexe ?
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Quels tickets d’entrée ?
Quels tickets d’entrée ?
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